各银行销售广发理财5号操作介绍.docx

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1、各银行销售广发理财5号操作简介工商银行（电子合同）一、产品简介产品全称：广发金管家新型高成长集合资产管理方案简称：“广发金管家理财5号或“广发理财5号产品代码:870005注册登记机构：中登深市（98）发行状态：认购发行时间：2011年3月28日2011年4月22日参与金额：首次不得低于10万元，且每次参与金额必须是100O元的整数倍。二、柜台办理目前工行销售券商理财产品只能在低柜办理，即：仅在有“个人客户营销管理系统（PBMS）的网点方能销售。工行非所有网点均有PBMS系统,网点增加PBMS系统需要当地分行进行设备采购，周期约半年一年。客户携带证件：身份证、借记卡（工银财富专属介质、理财金账

2、片、灵通卡）。（一）开立98中登开放式基金帐户填写代理证券公司推广集合资产管理方案业务申请书，并输入密码完成开户。（二）签署纸质电子签名承诺书填写电子签名承诺书相关信息，并输入密码完成签署。注：工行承诺书为通用版本，已购置过其他券商电子合同方式的理财产品或已签署过承诺书的客户无须再签。（三）签署广发理财5号电子合同填写代理证券公司推广集合资产管理方案业务申请书，并输入密码完成。若客户未做风险测评,系统还会提示客户做相关签署。若客户办理其他业务时已做风险测评，无须再做。（四）参与广发理财5号填写代理证券公司推广集合资产管理方案业务申请书，并输入密码完成。客户开户、参与可在T日一日内完成。工行柜台

3、操作流程参见附件一：代理证券公司推广集合资产管理方案业务操作规程二、网上银行客户须临柜签署纸质电子签名承诺书后，方可在网银做开户、电子合同签署、参与等操作。另:由于工行还未在正式环境配置广发理财5号参数，故无法抓取详细截面，仅提供大致流程供参考。（一）临柜签署纸质电子签名承诺书所带证件与柜台办理相同，填写电子签名承诺书相关信息，并输入密码完成签署。（二）登录网银客户输入卡号、密码、验证码进入工行网银。ICBC中国工商银行个人网上银行金副!家W系统公告：7X24小时的全天候服务41，用户管理网上银行自助注册找回用户名（D）自助冻结网上银行登录自助注册香港卡密码重置存折版登录手机银行（WAP）自助

4、注册手机银行（短信）自助注册手机号/E-mail与账号绑定确认个人网上银行登录安全须知硬绞杀舲J金融家能做什么J我要注册开始使甫5卡（账）号/用户名：j1找回用户名版本：9.O登录密码：I验证码：|一户ejhI刷新验证码您使用网上银行，须阅读并遵守中国工商银行电子银行章程、中国工商银行电子银行个人客户服务协议和中国工商银行个人网上银行交易规则，如您使用贵宾版个人网上银行还须阅读并遵守中国工商银行贵宾版个人网上银行服务须知.E登录:（三）在“网上基金菜单购置客户成功登陆后一“网上基金一“购置基金一选择代码为“870005，基金简称为“广发理财5号的产品进行“购置。当客户购置时，工行系统会自动判断

5、客户“是否开立98中登开放式基金帐户、“是否做过风险测评、“是否签署了电子合同及风险揭示书等；若缺少某环节，系统将会弹出窗口供客户操作。欢迎页面我的账户定期存款工行理财网上汇市网上基金网上预约缴费站信用卡服务网上基金-购买基金+基金定投+我的基金-在途交易-交易明细口黑尸管理三对惠单网.购买:新购买基金基金代码基金简称币种基金类型发行价发行日期发行规模手续费率优惠信息操作519981长信美国标普100人民币股票型1.0020110228-20110325-详情详情购买161216国投双债封闭赎人民币债券型1.0020110224-20110323-详情详情购买660008农银沪深300人民币股

6、票型1.0020110321-20110408-详IIg详情购买470028添富责任人民币股票型1.0020110228-20110325-详情详情购买200013长城增利A人民币债券型1.0020110315-20110408-详情详情购买519032海富通非周期联接人民币股票型1.0020110321-20110421-详情详情购买款产品;隐藏新产品列表客户开户、参与可在T日一日内完成。交通银行（电子合同）一、产品简介产品全称：广发金管家新型高成长集合资产管理方案简称：“广发金管家理财5号或“广发理财5号产品代码：870005注册登记机构：中登深市（98）发行状态：认购发行时间：2011年

7、3月28日2011年4月22日参与金额：首次不得低于10万元，且每次参与金额必须是100O元的整数倍。二、客户参与概要交行各网点均可购置广发理财5号，无上下柜之说。同时因交行未提供操作流程，故本处仅阐述大致流程：客户携带证件：身份证、交行相关银行卡（一）临柜签署电子签名约定书（T日）客户临柜签署电子签名约定书（银行叫法不一）。（二）开立98中登开放式基金帐户（T日，不一定要临柜，可在网银开）客户若之前未在交行开立过98中登开放式基金帐户，填写相关资料并开户；若客户在交行已登记了98中登开放式基金帐户，无须再开。（三）客户签署广发理财5号电子合同（T+2日）交行系统一定要在客户存在基金帐号的前提

8、下,方可签署电子合同，电子合同可在网点或网银签署。（四）参与广发理财5号（T+2日）客户可在网点或网银完成广发理财5号的购置。建议意向客户可先提前做好（一）（二）步操作，方便日后下单。一、产品简介产品全称：广发金管家新型高成长集合资产管理方案简称：“广发金管家理财5号或“广发理财5号产品代码:870005注册登记机构：中登深市（98）发行状态：认购发行时间：2011年3月28日2011年4月22日参与金额：首次不得低于10万元，且每次参与金额必须是100O元的整数倍。二、客户参与概要目前东莞银行还暂未实行电子合同，故本处仅阐述纸质合同签约方式（操作流程与广发理财3号相同），东莞银行可当天开户当

9、天购置；客户携带证件：身份证、东莞相关银行卡（一）开立98中登开放式基金帐户（T日）客户若之前未在东莞银行开立过98中登开放式基金帐户，填写相关资料并开户；若客户在东莞银行已开立了98中登开放式基金帐户，则无须再开。（二）客户签署广发理财5号相关的合同文件客户在购置广发理财5号前需确保签署相关的合同文件，包括：签约文本（内有风险测试，风险揭示书、投资者巾明与承诺）。广发理财5号签章页。（四）参与广发理财5号（T+2日）客户完成东莞银行相关表格的签署后，即可购置广发理财5号。一、产品简介产品全称：广发金管家新型高成长集合资产管理方案简称：“广发金管家理财5号或“广发理财5号产品代码:870005

10、注册登记机构：中登深市（98）发行状态：认购发行时间：2011年3月28日2011年4月22日参与金额：首次不得低于10万元，且每次参与金额必须是100O元的整数倍。二、客户参与概要目前上海银行还暂未实行电子合同，故本处仅阐述纸质合同签约方式，上海银行可当天开户当天购置：客户携带证件：身份证、上海银行相关银行卡（一）开立98中登开放式基金帐户（T日）客户若之前未在上海银行开立过98中登开放式基金帐户，填写相关资料并开户；若客户在上海银行已登记了98中登开放式基金帐户，则无须再开。（二）客户签署广发理财5号相关的合同文件客户在购置广发理财5号前需确保签署相关的合同文件，包括：签约文本（内有风险测

11、试，风险揭示书、投资者巾明与承诺）。广发理财5号签章页。（四）参与广发理财5号（T+2日）客户完成上海银行相关表格的签署后，即可购置广发理财5号。附件一：代理证券公司推广集合资产管理方案业务操作规程第一节代理证券公司推广集合资产管理方案业务一、券商集合理财开户（一）新客户需要先开立基金交易账户1、客户向营业机构申请开立基金交易账户时,须向经办柜员提供借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡）、本人有效身份证件，并填写基金交易账户业务申请书。2、柜员审核客户提供的身份证件及介质真实有效，申请书的申请人姓名填写是否准确，未成年标志（未成年需要填写监护人信息）、业务种类选择是否正确，无涂改。3、

12、柜员审核无误后，使用“5110基金交易账户开户交易，刷卡，选择“未成年标志、“对账单批量打印方式后，点击“执行按钮，进入第二个交易画面，系统自动回显客户姓名、证件种类、证件号码、电话号码、邮政编码、地址、是否接收交易失败短信提醒、手机等所有相关要素。如果“未成年标志选择未成年，则系统提示输入监护人姓名、监护人证件类型、监护人证件号码等信息。柜员选择打印，将回显内容打印在代理业务申请书上。如客户核对无误，柜员选择确定，客户在密码键盘上输入密码并确认。交易成功，打印基金交易账号到代理业务申请书上。如核对需要修改，由客户将修改内容填写在基金交易账户业务申请书上。柜员根据客户填写内容选择“维护客户联络

13、信息进入联络信息维护页面完成联络信息维护，如需修改根本信息则使用“维护客户根本信息完成根本信息维护。客户在密码键盘上输入密码并确认。交易成功，打印修改的客户信息项和基金交易账号到代理业务申请书上。4、柜员审核打印输出内容无误后，将代理业务申请书交客户核对并签名确认。5、柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在代理业务申请书各联加盖核算用章。6、柜员将申请书客户留存联、借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡）及身份证件等交客户。申请书银行留存联应送交会计档案管理机构。（二）客户需要开立中登公司的TA账户1、客户向营业机构申请开立中登公司的TA基金账户时，须向经办柜员提供借记卡（工银财富专属

14、介质、理财金账户、灵通卡），并填写代理证券公司推广集合资产管理方案业务申请书。2、柜员审核相关介质真实有效，申请书中填写的申请人名称、申请日期、选择的业务种类等内容是否正确，无涂改。3、柜员审核无误后，使用“5150TA基金账户开户交易，划卡输入卡号,根据系统提示及申请书填写内容输入相关要素，由客户在密码键盘上输入密码并确认。4、交易成功，打印代理业务申请书。5、柜员审核打印输出内容无误后，将代理业务申请书交客户核对并签名确认。6、柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在代理业务申请书各联加盖核算用章。7、柜员将申请书客户留存联、借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡）交客户。申请书银行留存联应送会计档案管理机构。二、券商集合理财参与（一）若券商集合理财产品的合同签署方式为电子合同方式，则客户首次办理参与前，须签署产品电子合同，但首次签署任意产品电子合同时必须签署电子签名承诺书（以下简称承诺书），该承诺书只能在柜面签署,已签署过承诺书的客户以后无须再签。若券商集合理财产品的合同签署方式为纸质合同，则客户只需签署证券公司集合资产管理方案集合资产管理合同。（二）客户向营业机构申请参与券商集合理财时，须向经办柜员提供借记卡（财富客户专属介质、理财金账