6篇银行廉洁谈话记录（精选）.docx

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1、6篇银行廉洁谈话记录（精选）目录6篇银行廉洁谈话记录（精选）1银行廉洁谈话记录（一）2一、谈话基本信息2二、谈话内容2银行廉洁谈话记录（二）3一、谈话基本信息3二、谈话内容3银行廉洁谈话记录（三）4一、谈话基本信息4二、谈话内容4银行廉洁谈话记录（四）5一、谈话基本信息5二、谈话内容5银行廉洁谈话记录（五）6一、谈话基本信息6二、谈话内容6银行廉洁谈话记录（六）7一、谈话基本信息7二、谈话内容7银行廉洁谈话记录（一）一、谈话基本信息1 .时间：202X年1月18日2 .地点：银行国际业务部办公室3 .谈话人：国际业务部总经理姓名4 .被谈话人：外汇业务专员姓名二、谈话内容谈话人：国际业务涉及跨

2、境资金流动，受外汇管理局严格监管，廉洁操作尤为重要。必须严格执行外汇管理规定，不得为客户规避外汇管制提供便利。被谈话人：我始终以“展业三原则”为准则，审核每笔跨境业务的真实性，对超出限额或用途可疑的交易坚决拒办，绝不协助客户进行违规外汇操作。谈话人：涉外业务中，客户可能通过境外机构提供利益诱惑，要提高警惕，守住底线。这类行为不仅违反行规，还可能触犯国家外汇管理法规。被谈话人：我与境外机构保持合规距离，所有业务往来通过银行官方渠道。对客户提出的违规要求，详细解释政策依据并予以拒绝。谈话人：要准确录入外汇申报信息，确保数据真实完整。不得因客户催促就简化申报流程，虚假申报将面临严厉处罚。被谈话人：我

3、会逐项核对申报要素，与客户提供的合同、发票等凭证严格匹配。遇到信息不全的情况，待客户补齐后再办理，绝不敷衍了事。谈话人：发现异常跨境资金流动要及时上报，配合外汇管理部门调查。这是国际业务岗位的重要职责。被谈话人：我已建立异常交易监测台账，对高频、大额且无合理背景的跨境收支重点关注，发现问题第一时间上报。被谈话人：我会以高度的责任心对待每笔跨境业务，坚守廉洁底线，维护银行国际业务的良好声誉。银行廉洁谈话记录（二）一、谈话基本信息1 .时间：202X年3月12日2 .地点：银行资产管理部办公室3 .谈话人：资产管理部副总经理姓名4 .被谈话人：资产处置专员姓名二、谈话内容谈话人：不良资产处置涉及资

4、产定价和回收，容易出现利益输送风险。必须坚持公开透明原则，通过合规渠道处置，不得私下与买受人交易。被谈话人：我严格按照资产评估流程确定处置底价，通过公开拍卖或竞价方式转让资产，全程邀请法务部门参与监督，确保处置过程公平公正。谈话人：买受人可能会通过各种手段压低价格，甚至给予回扣。你要顶住压力，以评估价为底线，维护银行资产权益。被谈话人：我与买受人保持业务往来界限，不接受任何形式的宴请和馈赠。资产定价严格依据评估报告，对压价要求坚决拒绝。谈话人：处置过程要完整记录，包括沟通记录、竞价过程等，所有资料归档备查。不得篡改或隐瞒处置信息。被谈话人：我已建立资产处置档案，详细记录每笔业务的处置方案、参与

5、方报价及最终结果，确保可追溯。重要环节留存影像资料。谈话人：对关联方参与竞买的，要严格执行回避制度，防止利益冲突。被谈话人：在处置前会核查竞买人背景，发现关联关系立即上报并申请回避，由其他同事接手处理，杜绝利益输送可能。被谈话人：我会坚守廉洁准则，通过合规处置为银行挽回损失，不辜负岗位信任。银行廉洁谈话记录（三）一、谈话基本信息1 .时间：202X年4月22日2 .地点：银行投行部办公室3 .谈话人：投行部总经理姓名4 .被谈话人：项目承销专员姓名二、谈话内容谈话人：投行业务涉及企业融资、并购等重大交易，信息敏感度高，廉洁风险突出。必须严守内幕信息管理规定，不得泄露未公开信息。被谈话人：我严格

6、执行内幕信息知情人登记制度，参与项目时签署保密协议，不向无关人员透露项目进展。工作电脑设置信息加密保护。谈话人：企业为获得承销资格，可能会提供不正当利益。要坚持以企业资质和项目质量为选择标准，杜绝“关系承销”O被谈话人：我会对承销项目开展尽职调查，从财务状况、行业前景等多维度评估，选择优质项目。对提供利益诱惑的企业，直接纳入黑名单。谈话人：不得利用项目信息进行内幕交易，或暗示亲友提前布局。这类行为是资本市场的高压线。被谈话人：我及直系亲属均已申报证券账户，承诺不参与所承销项目的证券交易。项目期间不与亲友讨论敏感信息。谈话人：承销费用收取要符合行业标准，不得擅自提高费率或拆分收费。被谈话人：我严

7、格按照总行定价标准执行，费用明细向企业透明公示，所有收入纳入银行统一核算，不设立账外资金。谈话人：希望你保持职业操守，维护投行业务的市场公信力。被谈话人：我会以合规为前提开展承销工作，坚守廉洁底线，为银行投行业务健康发展贡献力量。银行廉洁谈话记录（四）一、谈话基本信息1 .时间：202X年6月10日2 .地点：银行零售信贷部办公室3 .谈话人：零售信贷部经理姓名4 .被谈话人：个人贷款客户经理姓名二、谈话内容谈话人：个人贷款业务直接面向社会公众，廉洁放贷是维护金融公平的基础。必须根据客户还款能力审批，不搞“人情贷”“关系贷”O被谈话人：我严格核查借款人收入证明、征信报告等材料，通过大数据交叉验

8、证还款能力。对不符合条件的熟人贷款申请，耐心解释政策并拒批。谈话人：严禁收取客户的“好处费”“代办费”，这类行为不仅损害客户利益，还会败坏银行声誉。被谈话人：我向客户明确公示贷款收费标准，所有费用由银行系统自动扣收，不接受客户任何形式的额外支付。已在工位张贴廉洁承诺公示。谈话人：要如实告知客户贷款利率、还款方式等关键信息，不得隐瞒附加条款或捆绑销售保险、理财产品。被谈话人：我会向客户出具贷款明细单，逐项解释费用构成和还款计划。对自愿购买的增值服务，明确说明是可选项目，不强制捆绑。谈话人：发现客户提供虚假贷款材料要及时上报，不得协助伪造信息。被谈话人：我已建立材料核验清单，对存疑的收入证明、房产

9、证明等，通过官方渠道核实。确认虚假的立即终止审批并上报。被谈话人：我会以客户真实需求为导向，合规办理每笔贷款，维护零售信贷业务的公平性和安全性。银行廉洁谈话记录（五）一、谈话基本信息1 .时间：202X年7月25日2 .地点：银行资金营运部办公室3 .谈话人：资金营运部副总经理姓名4 .被谈话人：同业业务专员姓名二、谈话内容谈话人：资金营运业务涉及大额资金交易，廉洁操作是资金安全的重要保障。必须严格执行交易对手准入制度，不得与资质不符的机构开展业务。被谈话人：我会对交易对手进行评级管理，从资本充足率、风控能力等维度筛选，只与评级A级以上的机构合作。定期更新对手白名单。谈话人：同业业务中，利益输

10、送可能隐藏在交易价格或期限里，要坚持公允定价原则，杜绝“阴阳合同”O被谈话人：所有交易价格参照市场公允利率，通过系统自动询价生成。交易协议采用总行标准文本，不签署偏离标准的补充条款。谈话人：不得利用职务之便为自己或他人谋取交易信息差收益，比如提前泄露交易计划。被谈话人：我严格遵守交易信息保密规定，交易指令执行前不向外部透露。自己及亲属不参与与本行交易相关的套利活动。谈话人：要按规定权限开展交易，不得越权操作或拆分交易规避审批。被谈话人：我会严格执行授权管理规定，超过权限的交易逐级上报审批。不通过拆分交易金额或期限的方式逃避监管。谈话人：希望你严守资金交易纪律，保障资金营运安全。被谈话人：我会以

11、高度的责任感对待每笔交易，坚守廉洁底线，确保资金营运业务合规稳健。银行廉洁谈话记录（六）一、谈话基本信息1 .时间：202X年11月8日2 .地点：银行财富管理中心办公室3 .谈话人：财富管理中心总监姓名4 .被谈话人：私人银行顾问姓名二、谈话内容谈话人：私人银行业务服务高净值客户，涉及复杂金融产品配置，廉洁执业是赢得客户信任的基石。必须以客户利益为中心，不推荐不符合需求的产品。被谈话人：我会对客户进行全面的财务状况分析，根据风险偏好、投资目标推荐适配产品，详细说明产品结构和潜在风险。不隐瞒产品瑕疵。谈话人：客户可能通过馈赠贵重礼品或提供私人便利拉拢关系，要把握交往尺度，守住廉洁底线。被谈话人

12、：我与客户交往保持专业距离，婉拒超出正常礼仪的礼品。业务洽谈安排在银行会客室，不接受私人宴请。谈话人：不得利用客户资源为自己谋取私利，比如要求客户提供商业合作机会或优惠条件。被谈话人：我严格区分客户资源与个人利益，不向客户提出工作之外的要求。客户主动提供的额外便利一律谢绝。谈话人：要保护客户隐私，不得泄露资产状况、投资偏好等敏感信息。这是职业操守的基本要求。被谈话人：我会对客户信息加密管理，业务办理后及时归档。不向无关人员谈论客户财务情况，包括亲友。谈话人：希望你保持专业廉洁的服务形象，打造私人银行的金字招牌。被谈话人：我会以客户信任为己任，坚守廉洁服务准则，为高净值客户提供专业合规的财富管理服务。