5篇银行廉政谈话记录（新版通用）.docx

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1、5篇银行廉政谈话记录（新版通用）银行党支部廉政谈话记录（一）时间：2025年8月18日地点：XX银行总行营业部党支部活动室谈话人：党支部书记王某某谈话对象：营业部全体柜面员工（12人）今天的廉政谈话专门针对柜面岗位员工，因为大家每天直接接触现金、客户账户和各类业务凭证，是银行廉政风险防控的第一道防线。柜面业务看似流程固定，实则暗藏诸多廉洁风险点，稍有松懈就可能触碰红线。近期系统内通报了一起典型案例：某支行柜员利用客户办理挂失业务时的疏忽，私自留存客户身份证复印件，伪造委托书将客户账户内5万元转至自己控制的账户，虽最终全额追回，但该员工被开除党籍并解除劳动合同，教训十分深刻。这提醒我们，柜面操作

2、的每一个环节都可能成为廉政风险点。结合我行实际，柜面岗位存在三个突出风险：一是现金管理不规范，个别员工存在长款不上交、短款自行垫付掩盖问题的情况；二是重要空白凭证保管不严，曾发现有柜员将空白存单随意放置在抽屉内；三是客户信息保护不力，去年有员工因帮朋友查询客户账户流水被问责。这些行为看似微小，却可能引发严重后果。针对这些风险，我强调三点要求：第一，严格执行操作流程。办理存取款、转账等业务必须双人复核，大额现金存取要按规定核实身份；重要空白凭证要做到“专人保管、账实相符”，每日下班前必须盘点核对。第二，严守客户信息安全。严禁私自查询、泄露客户账户信息，因工作需要查询的必须履行审批手续，杜绝人情查

3、询。第三，主动报告异常情况。发现客户账户存在可疑交易、同事操作存在违规倾向时，要及时向支部纪检委员或部门负责人报告，不得隐瞒。支部将每月开展一次柜面业务廉洁自查，随机抽查监控录像和业务凭证;每季度组织一次廉政案例学习，用身边事教育身边人。希望大家牢记“千里之堤，溃于蚁穴”，在平凡的岗位上守住廉洁底线，让每一笔业务都经得起检验。银行党支部廉政谈话记录（二）时间：2025年8月19日地点：XX银行信贷管理部党支部会议室谈话人：党支部纪检委员李某某谈话对象：信贷档案管理、贷前调查辅助、信贷系统操作等岗位员工（10人）虽然大家不直接审批贷款，但作为信贷业务的重要参与者，你们的工作直接影响信贷资产质量和

4、廉洁风险防控。信贷辅助岗位看似权力不大，实则是信贷流程中的关键环节，一旦出现廉洁问题，可能引发连锁反应。前不久，上级行通报了一起案例：某分行信贷档案员利用整理贷款资料的便利，与外部人员勾结，伪造企业财务报表和担保合同，帮助不符合条件的企业获得贷款800万元，最终造成不良贷款，该档案员被追究刑事责任。这说明，无论在信贷流程的哪个环节，都必须坚守廉洁底线。结合我行信贷辅助岗位实际，存在三个风险点：一是贷前调查流于形式，个别员工在收集企业资料时接受宴请，对明显存在问题的资料“睁一只眼闭一只眼”；二是档案管理不规范，曾发现有员工为方便外部人员查阅，擅自复印贷款档案；三是系统操作不严谨，存在代他人录入信

5、贷数据、密码管理不严等情况。针对这些问题，我提出三点要求：第一，坚守职业操守。在与客户接触中，要坚决拒绝宴请、礼品和现金馈赠，保持“亲清”银企关系；收集资料时要实地核实，确保真实准确。第二，严格档案管理。贷款档案属于涉密资料，查阅、复印必须履行审批手续，严禁私自外传；离职时要彻底移交所有资料，签订保密承诺书。第三，规范系统操作。严格遵守“一人一码、密码保密”原则，严禁代他人操作信贷系统；发现系统漏洞或异常操作要立即报告，不得隐瞒或利用。支部将建立信贷辅助岗位廉洁档案，记录员工廉洁表现；每两个月开展一次业务交叉检查，及时发现问题。希望大家认识到，信贷工作无小事，廉洁自律是底线，只有每个环节都筑牢

6、防线，才能保障信贷业务健康发展。银行党支部廉政谈话记录（三）时间：2025年8月20日地点：XX银行公司业务部党支部活动室谈话人：党支部书记张某某谈话对象：公司业务客户经理、个人客户经理（15人）客户经理是银行与客户沟通的桥梁，直接负责业务营销和客户维护，手中掌握着一定的业务推荐权和资源调配权，是廉洁风险防控的重点人群。近年来，系统内查处的腐败案件中，客户经理占比超过60%,必须高度警惕。某支行客户经理为完成存款任务，与中介合作，承诺给予存款客户“贴息”，通过虚增中间业务收入套取资金支付贴息，最终导致银行损失200余万元，该客户经理被开除并移送司法机关。这一案例警示我们，客户经理在业绩压力下容

7、易触碰廉洁红线，必须时刻保持清醒。结合我行客户经理岗位特点，存在四个风险点：一是为拉存款、放贷款，接受客户宴请、旅游安排，甚至收受回扣；二是利用客户信息为他人提供投融资中介服务，从中牟利；三是违规承诺利率优惠或贷款审批结果，误导客户；四是在理财产品销售中，隐瞒风险、夸大收益，诱导客户购买。针对这些风险，我强调四点要求：第一，规范客户交往。与客户交往要公开透明，不得接受超标准宴请和贵重礼品；严禁参与客户组织的高消费娱乐活动，确需参加的必须提前报备。第二，严守业务底线。不得利用职务便利为自己或他人谋取不正当利益，严禁从事与银行业务相关的兼职或中介活动。第三，如实推介产品。向客户介绍存款、贷款、理财

8、等产品时，必须全面揭示风险，不得隐瞒或误导；严禁承诺“保本保收益”“贷款必批”等无法兑现的内容。第四，主动报告异常。发现客户有洗钱、逃税等嫌疑，或同事存在违规营销行为时，要及时向支部和纪检部门报告。支部将每季度开展客户经理廉洁谈话，分析风险案例；建立客户满意度匿名测评机制，收集客户对客户经理廉洁从业的评价。希望大家平衡好业绩与廉洁的关系，牢记“君子爱财，取之有道”，在合规的前提下开展业务,既维护银行利益，也保护好自己。银行党支部廉政谈话记录（四）时间：2025年8月21日地点：XX银行综合管理部党支部会议室谈话人：党支部书记赵某某谈话对象：行政后勤、物资采购、物业维护等岗位员工（8人）后勤保障

9、岗位虽然不直接面对客户和资金，但涉及物资采购、工程维修、办公用品管理等工作，同样存在廉政风险。这些岗位的廉洁与否，直接影响银行的运营成本和风气建设。某分行行政专员在采购办公设备时，与供应商串通，虚报采购价格，从中套取差价15万元，最终被开除党籍并判刑。这一案例说明，后勤岗位的“微腐败”同样会给银行造成重大损失，必须引起高度重视。结合我行后勤保障岗位实际，存在三个风险点：一是物资采购不规范，存在指定供应商、虚报采购数量等问题；二是工程维修中收受施工方好处费，对维修质量把关不严；三是办公用品管理混乱，存在私分、挪用现象，如将单位采购的耗材带回家使用。针对这些问题，我提出三点要求：第一，规范采购流程

10、。严格执行“公开招标、货比三家”原则，采购需求、中标结果要及时公示；严禁私下与供应商接触，不得接受供应商的回扣或礼品。第二，严把工程质量。在维修工程招标、验收等环节要坚持标准，不徇私情；发现施工方偷工减料、虚报工程量等问题要坚决制止并报告。第三，加强物资管理。建立办公用品出入库登记制度，定期盘点核对；严禁将单位物资占为己有或私自赠予他人，废旧物资处置要按规定报批并公开。支部将联合审计部门每半年开展一次后勤岗位廉洁审计，重点检查采购合同、维修记录和物资台账；建立供应商“黑名单”制度，对行贿或提供虚假产品的供应商永久禁入。希望大家认识到，后勤岗位虽“不起眼”，但责任重大，要守住廉洁底线，为银行节约

11、每一分钱，管好每一件物。银行党支部廉政谈话记录（五）时间：2025年8月22日地点：XX银行信息技术部党支部活动室谈话人：党支部纪检委员孙某某谈话对象：系统开发、网络维护、数据管理等岗位员工（10人）信息技术岗位是银行的“神经中枢”，负责系统开发、数据管理和网络安全，掌握着银行核心技术和海量数据，其廉洁风险具有隐蔽性强、危害大的特点，一旦出现问题可能影响整个银行的运营安全。某银行系统管理员利用职务便利，非法获取客户银行卡信息和交易数据，出售给外部诈骗团伙，导致多名客户资金被盗，造成恶劣社会影响，该管理员被判处有期徒刑10年。这一案例警示我们，信息技术岗位员工必须把廉洁自律与技术安全同等重视。结

12、合我行信息技术岗位实际，存在三个风险点：一是利用系统权限查询、下载客户数据，为外部提供信息；二是在系统开发或升级中植入“后门程序”，为自己或他人操作提供便利；三是在设备采购、软件选型中接受供应商回扣，影响采购公正性。针对这些风险，我强调三点要求：第一，严守数据安全。严格遵守客户信息保护规定，不得私自查询、复制或外传任何客户数据；系统操作必须有日志记录，做到“可追溯、可审计”。第二，规范开发流程。系统开发要严格执行审批和测试流程，严禁私自植入未经授权的程序；离职前要彻底移交所有代码和技术资料，签订保密协议。第三，公正参与采购。在设备采购和软件选型中，要基于技术指标和性价比提出建议，不得因个人利益推荐特定品牌；严禁接受供应商的宴请、礼品或技术服务费回扣。支部将建立信息技术岗位“双人复核”制度，重要操作必须两人同时在场；每季度开展一次数据安全和廉洁风险排查，发现漏洞及时整改。希望大家认识到，信息技术岗位不仅要技术过硬，更要廉洁过硬，要像保护自己的眼睛一样保护银行数据和系统安全，做银行的“忠诚卫士”。