信用合规管理过程中需关注的重点领域、重点环节和重点人员.docx

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1、附录A信用合规管理过程中需关注的重点领域、重点环节和重点人员A.1重点领域A.1.1廉洁。廉洁相关法律法规、监管规定、行业准则和国际条约、规则、标准，以及企业章程、规章制度等要求。赠礼、招待、赞助、捐赠及类似利益流通的相关政策，与利益相关方就商业安排、市场信息等进行直接或间接的接触、沟通。参与行业组织或其他有关机构组织的涉及竞争性敏感信息的同行业会议。A.1.2市场监管。市场监管部门登记注册、备案、股权出质登记、知识产权质押登记、行政许可、行政处罚、列入经营异常名录和严重失信主体名单、抽查检查、食品药品安全监管、特种设备安全监管、工业产品质量安全监管、侵权假冒治理、价格执法、反垄断和反不正当竞

2、争执法、消费者权益保护、计量、标准、检验检测、认证认可等行政监管。A.1.3其他监管。其他监管部门行政许可、行政处罚、严重失信主体名单、抽查检查、司法诉讼等监管。A.1.4产品与服务质量。对产品规划、设计、制造、检测、计量、运输、储存、销售、售后服务、回收等环节实施产品全生命周期监督；监管部门的监管要求的及时响应。A.1.5安全生产。遵守安全生产相关法律法规、标准等要求，落实全员安全生产责任制，建立健全安全管理体系及安全生产规章制度、应急管理制度、安全教育培训制度。A.1.6环境保护。遵守环境保护管理相关法律法规要求，实施污染治理设施运行管理和一般工业固体废物和危险废物管理，执行相关环境保护的

3、管理制度，包括环境影响评价、污染源监测、清洁生产审核评估等。A.1.7知识产权。及时依法申请或登记注册知识产权成果，对已取得的权利及时续展维护。规范实施知识产权许可和转让。依法依约规范使用第三方知识产权。A.1.8劳动用工。贯彻实施劳动用工相关法律法规，建立和完善劳动规章制度，规范劳动合同签订、履行、变更、竞业禁止约定内容、中止和解除。A.1.9财务税收。规范税务管理，完善财务内部管理和监督体系，建立财务决策、财务决策回避、财务风险管理、财务预算管理、资金筹集管理制度。A.1.10商业伙伴。对重要商业伙伴的合规尽职调查，并结合风险特征对其进行合规分级、分类管控。对商业伙伴的履约能力进行定期跟踪

4、和评估，如有证据证明商业伙伴存在重大违法行为、违约失信记录，发生质量事故、安全事故或违反廉洁等情形的，可依法依约及时终止与商业伙伴开展业务合作。要求商业伙伴做出合规承诺，防止传导风险。A.1.11反垄断。遵守反垄断相关法律法规，避免达成垄断协议。在可能被推定或被认定具有市场支配地位的情况下，与利益相关方作出不公平价格行为、低于成本销售、拒绝交易、限定交易、搭售或者附加不合理交易条件、差别待遇等方面的商业安排。在收购兼并、设立合营企业、资产收购等交易中涉及的经营者集中申报以及其他信用合规问题。A.1.12反洗钱与反恐怖。依据相关金融法律法规要求，建立健全反洗钱的风险管理措施，建立合规的交易、监测

5、体系，防范洗钱与恐怖融资风险。A.1.13社会舆情。公用企事业单位、行业组织、第三方机构的舆情。A.1.14网络与数据安全。防范网络攻击、侵入、干扰、破坏和非法使用以及意外事故。加强信息数据的收集、存储、处理、分发、删除等重点环节的管控。A.1.15个人信息保护。制定个人信息保护政策，建立和实施技术控制、实施控制、监控控制，保证个人信息的收集、存储、处理、共享、转让和公开披露中的数据安全及合规。A.1.16境外业务。结合境外经营实际，在对外贸易、境外投资、对外承包工程、境外日常经营等各领域制定合规操作流程，重点关注、识别、防控投资保护、市场准入、外汇管制、反洗钱、反恐怖融资、进出口管制、环境保

6、护、税收、劳工等领域的风险。A.2重点环节A.2.1制度制定环节，如各项规章制度、战略、方案等重要文件的制定与合规审查。A.2.2经营决策过程，尤其是对重大决策事项的论证，如项目投资立项与可行性研究、重大业务活动、大额资金运作等。A.2.3生产运营活动重点流程，如安全与环保、质量控制、产品（服务）研发与设计、合同签订等。A.3重点人员A.3.1管理人员，如决策层或者其授权委托人、中高层管理者等。A.3.2重要风险岗位人员，如负责销售、采购、招商、销售网络管理、联络政府部门、行业组织及参加行业活动、价格及商务政策制定、并购管理等人员。A. 3.3境外人员、新入职人员及其他需要重点关注人员。附录B

7、（资料性）常见的信用合规风险及风险控制措施B. 1常见的信用合规风险C. 1.1相关法律法规、监管规定、制度执行负面情况。8.1.2 对外投资、频繁变更（法定代表人、股东、高管、经营地址）、市场监管、部门监管等基本素质负面情况。8.1.3 财务、税务、海关、社保公积金、股权冻结、招投标、虚假交易、垄断、不正当竞争等经营行为负面情况。8.1.4 人员失信、行政处罚、司法诉讼等遵纪守法负面情况。8.1.5 金融借贷、公共事业费用缴纳、信用承诺履行、合同履约等履约践诺负面情况。8.1.6 行政许可、认证评价、知识产权、信息化管理等发展创新负面情况。8.1.7 产品（服务）质量、安全生产、环境保护、职业健康、社会公益等社会责任负面情况。8.1.8 虚假宣传、被投诉举报、互联网信息、第三方平台信息等社会舆情负面情况。8.1.9 其他专项合规负面情况。B.2风险控制措施为有效控制信用风险，市场主体可根据实际情况，选择采取包括但不限于以下措施：a）加强信用合规管理培训，引导员工依法合规开展工作；b）加强信息化系统建设及工具的应用，及时发现违反信用合规要求的异常行为和情况;c）建立信用合规举报机制，畅通举报渠道；d）建立信用合规问题的处理机制，明确处罚措施。