3章金融市场-习题-答案.docx

第三章金融市场一、填空题1、一般认为，金融市场是（）和金融工具交易的总和。答案：货币借答案：货答案：利答案：变）的比率。2、金融市场的交易对象是（）o币资金3、金融市场的交易“价格”是（）o率4、流动性是指金融工具的（）能力。现5、收益率是指持有金融工具所取得的（）与（答案：收益、本金6、商业票据是起源于（）的一种传统金融工具。答案：商业信用7、（）是描述股票市场总的价格水平变化的指标。答案：股价指数8、中长期的公司债券期限一般在（）年以上。答案：109、一级市场是组织证券（）业务的市场。答案：发行10、证券交易市场的最早形态是（）o答案：证券交易所11、金融市场的核心是（）o答案：资金市场12、商业票据市场可分为（）、（）和（）。答案：票据承兑市场、票据贴现市场、本票市场二、单选题1、目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额。人们把这种趋势称为(C)A、资本化C、证券化B、市场化D、电子化2、金融市场上的交易主体指金融市场的(D)A、供给者C、管理者3、下列不属于直接金融工具的是A、可转让大额定期存单C、股票4、短期资金市场又称为(B)Ax初级市场Cs资本市场5、长期资金市场又称为(C)A、初级市场C、资本市场B、需求者D、参加者(A)B、公司债券D、政府债券B、货币市场D、次级市场B、货币市场D、次级市场6、一张差半年到期的面额为2000元的票据，到银行得到1900元的贴现金额,则年贴现率为(B)A、5%C、2、56%B、10%D、5、12%7、下列不属于货币市场的是(D)A、银行同业拆借市场B、贴现市场C、短期债券市场D、证券市场8、现货市场的交割期限一般为(A)A、3日B、日C、1周D、1个月9、下列属于所有权凭证的金融工具是(B)A、公司债券B、股票C、政府债券D、可转让大额定期存单10、下列属于优先股股东权利范围的是(C)A、选举权C、收益权11、下列属于短期资金市场的是(A)B、被选举权D、投票权A、票据市场B、债券市场C、资本市场D、股票市场12、金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是那种变动关系(D)A、反方向，反方向B、同方向，同方向C、反方向，同方向13、在代销方式中，证券销售的风险由A、经销商C、监管者14、目前我国有(B)家证券交易所。D、同方向，反方向(B)承担。B、发行人D、购买者A、1B、2C、3D、415、金融工具的流动性与偿还期限成(A)A反比B、正比C、倒数关系16、下列不属于初级市场活动内容的是A、发行股票C、转让股票D、不相关(C)B、发行债券D、增发股票17、下列关于初级市场与二级市场关系的论述正确的是(A)A、初级市场是二级市场的前提B、二级市场是初级市场的前提C、没有二级市场初级市场仍可存在D、没有初级市场二级市场仍可存在三、多选题1、金融工具应具备的条件(ABCDE)A、偿还性C、盈利性B、可转让性D、流动性E、风险性2、能够直接为筹资人筹集资金的市场是（AB）A、发行市场B、一级市场C、次级市场D、二级市场E、交易市场3、按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（AE）A、现货市场B、货币市场C、长期存贷市场D、证券市场E、期货市场4、金融市场必须具备的要素有（BCDE）A、交易形式B、交易对象C、交易主体D、交易工具E、交易价格5、下列属于货币市场金融工具的是（ACE）A、商业票据B、股票C、短期公债D、公司债券E、回购协议6、场内交易和场外交易的最大区别在于（CDE）A、风险性B、流动性C、组织性D、集中性E、公开性7、下列金融工具中，没有偿还期的有（AC）A、永久性债券B、银行定期存款C、股票D、CD单E、商业票据8、根据股东权利范围不同，可以把股票分为（BE）A、记名股B、优先股C、不记名股D、新股E、普通股9、按金融交易对象可以把金融市场划分为(BCDE)A、股票市场B、票据市场C、证券市场D、黄金市场E、外汇市场10、下列属于短期资金市场的有(ABCDE)A、同业拆借市场B、回购协议市场C、短期债券市场D、票据市场E、短期资金借贷市场四、判断题1、金融市场发达与否是一国金融发达程度及制度选择取向的重要标志。答案:正确2、传统的商业票据有本票和支票两种。答案:错误3、国家债券是由政府发行的，主要用于政府贷款。答案：错误4、二级市场的主要场所是证券交易所，但也扩及交易所之外。答窠：正确5、新证券的发行，有公募与私募两种形式。答案：正确6、可转换债券是利率衍生工具的一种。答案:错误五、简答题1、什么是场外交易市场？其特点是什么2、简述金融市场的基本功能。3、简述金融工具的基本特征。4、优先股与普通股的主要区别是什么？K参考答案1、场外交易市场是指在证券交易所以外进行证券交易的市场。2、其特点是：（1）集中交易场所；（2）以买卖未在交易所登记上市的证券为主；（3）交易可以通过交易商或经纪人，也可以由客户直接进行；（4）交易由双方协商议定价格。2、（1）聚敛功能。金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成为可以投入社会再生产的资金集合。（2）配置功能。表现为资源的配置、财富再分配和风险的再分配。（3）调节功能。指金融市场对宏观经济的调节作用。（4）反映功能。反映国民经济情况的变化。3、（1）偿还期限。债务人必须全部偿还本金之前所经历的时间。（2）流动性。金融工具迅速变现的能力。（3）风险性。购买金融工具的本金有否遭受损失的风险。（4）收益率。持有金融工具收益和本金的比例。4、（1）优先股风险低，收入稳定。（2）优先股权利范围小，无选举权和被选举权。（3）公司利润急增时，优先股不能分享这部分收益。