金融机构合规管理办法测试题及答案.docx

金融机构合规管理办法测试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1 .金融机构合规管理办法自（）起施行。A.2024年12月25日B. 2025年1月1日C. 2025年3月1日D. 2025年5月1日2.以下哪项不是金融机构合规管理应遵循的原则（）oA.依法合规B.全面覆盖C.权责清晰D.高效盈利3.金融机构合规管理的最终责任由（）承担。A.董事会B.高级管理人员C.合规管理部门D.全体员工（总经理）直接领导，向董事会负责。A.普通员工B.中层管理人员C.高级管理人员D.外聘顾问5 .金融机构的合规管理部门应当独立于前台业务、财务、资金运用、内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门或者岗位，这体现了合规管理部门的（）A.独立性B.权威性C.专业性D.统一，性6 .金融机构应当为首席合规官及合规官、合规管理部门履职提供充分保障，赋予相关人员和部门提出（）的权利。A.否定意见B.肯定意见C.中立意见D.保留意见体系。A.分散管理B.统一管理C.独立管理D.委托管理8.金融机构的合规管理部门和合规岗位应当独立于可能与合规管理存在职责冲突的部门或者岗位，不得承担与合规管理相冲突的其他职责，这体现了合规管理的（）A.独立性原则B.权威性原则C.专业性原则D.系统性原则9.金融机构应当建立首席合规官、合规官、合规管理人员薪酬管理机制，首席合规官工作称职的，其年度薪酬收入总额原则上不低于同等条件（同职级、同考核结果）高级管理人员的（）oA.50%B.平均水平C.150%D.200%10.金融机构存在重大违法违规行为或者重大合规风险隐患的，应当及时向（）报告。A.金融机构总部B.国家金融监督管理总局或者其派出机构C.金融机构董事会D.金融机构高级管理层二、填空题（每题2分，共20分）1 .金融机构合规管理应当遵循的原则包括依法合规、权责清晰、务实高效。2 .金融机构的董事会负责确定合规管理目标，对合规管理的有效性承担责任。3 .金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是管理人员。4 .首席合规官及合规官不得负责管理金融机构的前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门，除外。5 .金融机构应当为合规管理部门配备充足的、具备与履行合规管理职责相适应专业知识和技能的O6 .金融机构应当保障首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履行职责所需的权和调查权。7 .金融机构应当将合规职责履行情况作为员工考核、人员任用、评优评先等工作的重要O8 .国家金融监督管理总局及其派出机构应当对金融机构合规管理工作进行监督检查，并将金融机构合规管理工作开展情况作为的重要依据。9 .金融机构应当加强合规管理信息化建设，可以运用信息化手段将合规要求和业务管控措施嵌入流程，针对关键节点加强合规审查，强化O10 .对于金融机构的违法违规行为，首席合规官或者合规官、合规管理部门、合规管理人员已经按照本办法的规定尽职履责的，O三、多选题（每题3分，共30分）1.以下属于金融机构合规管理应当遵循的原则的是（）oA.依法合规B.全面覆盖C.权责清晰D.实事求是2 .金融机构的高级管理人员在合规管理方面的职责包括()oA.落实合规管理部门设置和职能要求，配备充足、适当的合规管理人员，并为其履行职责提供充分的人力、物力、财力、技术支持和保障B.组织推动主管或者分管领域的合规管理制度建设、合规审查、合规自查与检查、合规风险监测与管控、合规事件处理等工作C.发现重大违法违规行为或者重大合规风险及时报告、整改,督促落实责任追究D.审议批准合规管理基本制度3 .金融机构的合规管理部门在合规管理方面的主要职责包括()oA.拟订机构的合规管理基本制度和年度合规管理计划，组织协调机构各部门和下属各机构拟订合规管理相关制度，并推动贯彻落实B.为机构经营管理活动、新产品和新业务的开发等事项提供法律合规支持。审查机构重要内部规范，及时提出制订或者修订建议C.牵头组织实施合规审查、合规检查、评估评价、合规风险监测与合规事件处理，推进合规规范得到严格执行D.组织或者参与实施合规考核，组织或者参与对违反合规规范主体的问责，保持与监管机构的日常合规工作联系4 .金融机构应当为首席合规官及合规官、合规管理部门履职提供充分保障，包括（）oA.赋予相关人员和部门提出否定意见的权利B.提供充足的工作经费C.保障人员配备D.提供办公场所5 .金融机构的合规管理部门和合规岗位应当独立于可能与合规管理存在职责冲突的部门或者岗位，这些部门或岗位包括（）oA.前台业务B.财务C.资金运用D.内部审计6 .金融机构应当建立合规培训机制，制定年度合规培训计划，加大对机构员工的培训力度，将合规管理作为（）的必修内容。A.董事、高级管理人员初任B.重点合规风险岗位人员业务培训C.新员工入职D.所有员工每月培训7 .国家金融监督管理总局及其派出机构对金融机构合规管理工作的监督检查方式包括（）oA.与金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话8 .要求金融机构董事、高级管理人员就金融机构合规管理的重大事项作出说明C.定期检查金融机构的财务报表D.对金融机构进行现场检查8 .金融机构存在违法违规行为的，国家金融监督管理总局或者其派出机构可以采取的措施包括（）oA.责令限期整改B.明确要求金融机构设立专职的首席合规官或合规官C.加强合规管理人员配备D.上收金融机构下属责任机构的合规管理职责9 .金融机构合规管理保障措施包括（）oA.人员保障B.职权保障C.薪酬保障D.培训保障10.金融机构通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为或者合规风险隐患，并采取相应措施的，国家金融监督管理总局及其派出机构可以依法（）A.从轻处理B.减轻处理C.不予追究责任D.加重处理四、判断题（每题1分，共10分）1 .金融机构合规管理仅是合规管理部门和合规人员的责任。（）2 .金融机构的董事会可以下设合规委员会或者由董事会下设的其他专门委员会履行合规管理相关职责。（）3 .金融机构的首席合规官及合规官应当及时组织处理国家金融监督管理总局及其派出机构要求调查的合规管理事项。（）4 .金融机构的合规管理部门可以承担与合规管理相冲突的其他职责。（）5 .金融机构应当为合规管理部门配备充足的、具备与履行合规管理职责相适应专业知识和技能的合规管理人员。（）6 .金融机构的董事、高级管理人员、各部门和下属各机构及其员工应当支持和配合首席合规官及合规官、合规管理部门及合规管理人员的工作。（）7 .金融机构的合规管理部门和合规岗位应当独立于可能与合规管理存在职责冲突的部门或者岗位。（）8 .金融机构应当建立合规工作考核制度，将内设部门、下属各机构合规管理质效纳入考核。（）9 .国家金融监督管理总局及其派出机构对金融机构合规管理工作进行监督检查时，只能查看书面资料，不能进行实地检查。（）10 .金融机构的全体员工应当遵守与其履职行为有关的合规规范，积极识别、控制其履职行为的合规风险，主动配合金融机构和监管机构开展合规管理，并对其履职行为的合规性承担责任。（）五、简答题（每题5分，共20分）1 .简述金融机构合规管理的主要职责。2 .金融机构合规管理保障措施有哪些？3 .简述国家金融监督管理总局及其派出机构对金融机构合规管理工作的监督管理措施。4 .简述金融机构合规文化建设的内容。参考答案一、单选题1. C2. D3. A4. C5. A6. A7. B8. A9. B10. B二、填空题1 .全面覆盖2 .最终3 .高级管理4 .金融机构行长（总经理）兼任首席合规官、省级分支机构或者一级分支机构行长（总经理）兼任合规官5 .合规管理人员6 .知情7 .依据8 .综合评级9 .过程管控10 .不予追究责任三、多选题1. ABC2. ABC3. ABCD4. ABCD5. ABCD6. ABC7. AB8. ABCD9. ABCD10. ABC四、判断题1. X2. 3. 4. ×5. 6. 7. 8. 9. X10. 五、简答题1 .金融机构合规管理的主要职责包括：拟订机构的合规管理基本制度和年度合规管理计划；为机构经营管理活动、新产品和新业务的开发等事项提供法律合规支持；牵头组织实施合规审查、合规检查、评估评价、合规风险监测与合规事件处理；组织或者参与实施合规考核，组织或者参与对违反合规规范主体的问责，保持与监管机构的日常合规工作联系;组织培育合规文化，开展合规培训，组织刑事犯罪预防教育，向员工提供合规咨询等。2 .金融机构合规管理保障措施包括：人员保障，为合规管理部门配备充足的、具备专业知识和技能的人员；职权保障,赋予相关人员和部门提出否定意见的权利，保障其知情权和调查权；薪酬保障，建立合理的薪酬管理机制；培训保障,建立合规培训机制，制定年度合规培训计划等。3 .国家金融监督管理总局及其派出机构对金融机构合规管理工作的监督管理措施包括：对金融机构合规管理工作进行监督检查，并将其作为综合评级的重要依据；与金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就合规管理的重大事项作出说明；对未及时报告重大违法违规行为或未按要求提供合规管理资料的金融机构，依照相关规定处理；对存在违法违规行为的金融机构，责令限期整改，明确要求设立专职的首席合规官或合规官，加强合规管理人员配备，上收下属责任机构的合规管理职责等。4 .金融机构合规文化建设的内容包括：确立合规从高层做起、全员主动合规、合规创造价值等理念；营造不敢违规、不能违规、不想违规的合规文化氛围；通过多种方式宣传合规文化，使全体员工了解并认同合规文化的重要性；将合规文化建设纳入机构整体文化建设之中，促进金融机构自身合规与外部监管有效互动。