投资银行利率互换协议.docx

投资银行利率互换协议甲方（一方当事人）：公司名称：甲方公司全称法定代表人：甲方法人姓名地址：甲方公司地址联系电话：甲方联系电话统一社会信用代码：甲方信用代码乙方（另一方当事人）：公司名称：乙方公司全称法定代表人：乙方法人姓名地址：乙方公司地址联系电话：乙方联系电话统一社会信用代码：乙方信用代码鉴于甲方和乙方在金融市场中面临不同的利率风险敞口，为有效管理利率风险、优化资产负债结构或基于其他合理的商业目的，双方经友好协商，依据中华人民共和国民法典以及相关金融法规，达成如下利率互换协议：一、协议标的1 .双方同意就具体的利率基准，如LIBOR（伦敦银行同业拆借利率）、SHIBOR（上海银行间同业拆借利率）等与另一种利率基准或固定利率之间的利率差额进行互换。2 .本次利率互换的名义本金为人民币凶元（大写：大写金额）。名义本金仅作为计算利息支付的基础，并非实际的资金交换金额。二、互换期限本利率互换协议的期限自起始日期起至结束日期止。在互换期限内，双方将按照本协议约定的条款和条件进行定期的利息支付交换。三、利息计算与支付1 .甲方的利息支付义务：甲方将根据名义本金和甲方适用的利率基准或固定利率计算公式计算应支付的利息。例如，如果甲方适用的是基于LIBOR的浮动利率，计算公式为：名义本金×LIBOR×约定的计息周期天数/360（或根据市场惯例确定的天数计算方式）甲方应在每个利息支付日（具体利息支付日为每个计息周期，如季度末月的具体日期）后的支付期限，如3个工作日内，将计算得出的利息支付至乙方指定的银行账户。2 .乙方的利息支付义务：乙方将根据名义本金和乙方适用的利率基准或固定利率计算公式计算应支付的利息。例如，如果乙方适用的是固定利率，计算公式为：名义本金X固定利率X约定的计息周期天数/360（或根据市场惯例确定的天数计算方式）乙方应在每个利息支付日（与甲方的利息支付日相同）后的支付期限，如3个工作日内，将计算得出的利息支付至甲方指定的银行账户。四、双方权利与义务（一）甲方权利义务1 .权利：甲方有权按照本协议约定的利率计算方式和支付周期，从乙方处获得相应的利息支付，以实现其利率风险管理或其他商业目的。甲方有权在乙方未按照本协议约定履行利息支付义务或存在其他违约情形时，要求乙方承担违约责任，包括但不限于支付逾期利息、违约金以及赔偿甲方因此遭受的损失等。甲方有权在法律法规和监管政策允许的范围内，根据自身的业务需求和财务状况，对本利率互换协议进行提前终止或转让，但需提前书面通知乙方并获得乙方同意（如适用），同时应按照相关规定办理必要的手续并承担相应的费用。2 .义务：甲方应按照本协议约定的时间和金额，向乙方支付利息。如甲方未按时支付利息，每逾期一日，应按照未支付利息金额的X%向乙方支付逾期利息。逾期超过凶日的，除支付逾期利息外，甲方还应按照本协议约定的名义本金的X%向乙方支付违约金，并承担乙方因此遭受的全部损失，包括但不限于因资金未能按时到账导致的额外融资成本、法律诉讼费用等。甲方应保证其提供的用于计算利息的相关数据（如适用利率基准的确定数据等）真实、准确、完整且符合市场惯例和本协议约定。如因甲方提供虚假或错误数据导致利息计算错误或其他不良后果，甲方应承担全部责任并负责纠正错误，同时向乙方支付因此给乙方造成的损失。甲方应遵守国家法律法规、金融监管规定以及本协议的约定，不得利用本利率互换协议从事违法违规活动，如操纵市场利率、进行内幕交易等。如因甲方违反法律法规或监管规定导致本协议被认定无效或被监管部门处罚，甲方应承担全部法律责任和经济后果，并赔偿乙方因此遭受的损失。（二）乙方权利义务1 .权利：乙方有权按照本协议约定的利率计算方式和支付周期，从甲方处获得相应的利息支付，以实现其利率风险管理或其他商业目的。乙方有权在甲方未按照本协议约定履行利息支付义务或存在其他违约情形时，要求甲方承担违约责任，包括但不限于支付逾期利息、违约金以及赔偿乙方因此遭受的损失等。乙方有权在法律法规和监管政策允许的范围内，根据自身的业务需求和财务状况，对本利率互换协议进行提前终止或转让，但需提前书面通知甲方并获得甲方同意（如适用），同时应按照相关规定办理必要的手续并承担相应的费用。2 .义务：乙方应按照本协议约定的时间和金额，向甲方支付利息。如乙方未按时支付利息，每逾期一日，应按照未支付利息金额的X%向甲方支付逾期利息。逾期超过凶日的，除支付逾期利息外，乙方还应按照本协议约定的名义本金的X%向甲方支付违约金，并承担甲方因此遭受的全部损失，包括但不限于因资金未能按时到账导致的额外融资成本、法律诉讼费用等。乙方应保证其提供的用于计算利息的相关数据（如适用利率基准的确定数据等）真实、准确、完整且符合市场惯例和本协议约定。如因乙方提供虚假或错误数据导致利息计算错误或其他不良后果，乙方应承担全部责任并负责纠正错误，同时向甲方支付因此给甲方造成的损失。乙方应遵守国家法律法规、金融监管规定以及本协议的约定，不得利用本利率互换协议从事违法违规活动，如操纵市场利率、进行内幕交易等。如因乙方违反法律法规或监管规定导致本协议被认定无效或被监管部门处罚，乙方应承担全部法律责任和经济后果，并赔偿甲方因此遭受的损失。五、提前终止1 .若在本协议期限内，出现以下情形之一，双方可协商提前终止本协议：法律法规或监管政策发生重大变化，导致本协议无法继续履行或继续履行将使一方或双方面临重大法律风险或经济损失。一方出现重大财务危机、破产、清算或被接管等情况，严重影响其履行本协议义务的能力。由于不可抗力事件（如自然灾害、战争、政府行为等）导致一方或双方无法按照本协议约定履行义务，且该不可抗力事件在连续凶天内未能消除。2 .若双方协商一致提前终止本协议，应按照以下方式进行结算：计算截至提前终止日双方应支付但尚未支付的利息，并在提前终止日进行结算支付。根据提前终止日的市场利率情况以及本协议约定的利率计算方式，确定双方的利息支付差额。若甲方应向乙方支付差额，则甲方应在提前终止日后的结算期限，如5个工作日内将差额支付至乙方指定账户；若乙方应向甲方支付差额，则乙方应在相同期限内将差额支付至甲方指定账户。六、保密条款1 .双方应对在本协议签订及履行过程中知悉的对方商业秘密、财务信息、交易策略、未公开的利率数据等予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露或使用。本条款的保密期限为本协议有效期及期满后凶年。2 .如一方违反保密义务，应向对方支付违约金人民币凶元（大写：大写金额）,并赔偿对方因此遭受的全部损失，包括但不限于直接经济损失、间接经济损失、声誉损失以及因追究违约方责任而产生的律师费、诉讼费、公证费等合理费用。七、违约责任1 .除本协议另有约定外，任何一方违反本协议的约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。赔偿范围包括但不限于直接损失、间接损失、可得利益损失以及因维权而产生的律师费、诉讼费、公证费等合理费用。2 .若一方未能按照本协议约定履行利息支付义务、提供真实准确的数据、遵守保密条款或其他协议义务，除应承担上述赔偿责任外，还应按照本协议约定支付逾期利息、违约金等。如违约金不足以弥补对方损失的，违约方还应继续赔偿对方的损失直至全部弥补为止。八、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在本协议履行过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。九、其他条款1 .本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。2 .本协议未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。补充协议内容与本协议不一致的，以补充协议为准。甲方（盖章）：法定代表人或授权代表（签字）：签订日期：年月日乙方（盖章）：法定代表人或授权代表（签字）：签订日期：年月一日