2024最新国开本科《个人理财》在线作业参考题库及答案.docx

2024最新国开本科个人理财在线作业参考题库及答案学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是OA.根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者B.根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产C.根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生2 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C利差益D.险差益3 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价4 .在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具5 .以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：OA.相劝股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确,其收益率较高B彳艮多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场6 .保费支出的适当比箕应为家庭年收入的（。A.8%B.10%C.15%D.20%7 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/1OD.1/358 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系9 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.10克C.100克D.1000克10,下列关于货币型理财产品表述错误的是（）。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品I1.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。A.40%B.30%C.20%D.10%12 .下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C基金、股票、债券D.外汇、股票、基金13 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIB0RB.S1B0RC.1.IB0RD.SHIB0R14 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%15 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的OA.5%B.7%C.10%D.I5%16 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险17 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税18 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：（A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资19 .工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得20 .在各种类型的证券投资工具中，O风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具二、多选题（15题）21 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度22 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升值C本币升值D.本币贬值23 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券24 .购买银行理财产品的步骤包括：OA.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行25 .保险理财的原则是：（）A.保值增值B.转移风险C经济补偿D.量力而行26 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险27 .信托理财产品涉及的税种包括：OA.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税28 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C资金融通D.社会管理29 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金30 .信托的基本职能包括：（）A.财产管理职能B.资金融通职能C投资职能D.公益服务职能31 .艺术品投资市场的特点有OA.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C.买方竞争激烈D.市场前景广阔32 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C悲观型D.进取型33 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法34 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购35 .投资型保险产品具有O功能。A.保障B.投资C.投机D,套期保值E.定价三、判断题（5题）36 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示外币贬值，本币升值。OA.正确B.错误37 .投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。OA.正确B.错误38 .个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求,提前享受舒适生活。OA.正确B.错误39 .证券技术分析建立在公司的财务状况和对宏观经济政策分析的基础上。OA.正确B.错误40 .个人理财就是投资。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .一位投资者布T50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其中购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要贼回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么赎回价格和赎回金额又是多少？42 .假设某股票股权登记日的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.（X）元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？五、简答题（1题）43 .请谈谈基金理财的策略。参考答案1.B2 .C3 .C4 .D5 .C6.B7.D8.D9.D10.D1I.B12.A13.D14.C15.B16.B17.B18.D19.D20.A21.ABD22.AC23.ABC24.ABCD25.ABD26.ABD27.ABC28.BCD29.BCD30.ABCD31.ABCD32.AD33.BCD34.ABCD35.AB36.A37.B38.A39 .B40 .B41 .申购价格=2.5x(1+2%)=2.55元申购单位数=500000255=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5×(1-1%)=2.475元赎回金额=500.000x2.475=1,237,500元42 .除权除息价=(45-0.1+5×0.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043 .证券投资基金理财的策略(1)构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重复，以达到分散风险的目的降低费用养成定期检查，监控投资组合的良好习惯（2）调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换,或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。