2024国家开放大学（电大）本科《个人理财》考试通用题型及答案.docx

2024国家开放大学（电大）本科个人理财考试通用题型及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B15年C18年D.24年2 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人3 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C个人所得税D.城市维护建设税4 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系5 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力6 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工7 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C资本利得D.股份公司的盈利8 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C升水D.贴水9 .以下金融产品中，（）的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货1（）.下列不符合巴非特投资理念精华的“三要三不要“理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业11 .一般来说，投资决策是由以下一个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型12 .以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C继承权D.专利权13 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C投资偏好D.风险特征14 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C投保时或理赔时D.投保时和理赔时15 .在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具16 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值17 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）ACFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人18 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C房产投资D.股票投资19 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款20 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄二、多选题（15题）21 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度22 .信托理财产品税收筹划方式包括：OA.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算23 .以下关于优币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益C低风险D.交易量大E.收入免税24 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购25 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购26 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有：OA.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须IT高难度的技巧D.投资画作须布精品意识27 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有O的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小28 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券29 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C恒定比率调节法D.非恒定比率法30 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升值C本币升值D.本币贬值31 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C资金融通D.社会管理32 .实现个人理财目标应注意因素：OA.时间性B.总体性C可行性D.操作性33 .保险理财的原则是：OA保值增值B转移风险C.经济补偿D.量力而行34 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。A.购买商品房B.利用贷款额度C短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款35 .“社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄三、判断题(5题)36 .投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需要纳税的。OA.正确B.错误37 .信托理财的本质是财产制度的一种法律安排,也是一种财产隔离管理的制度。OA.正确B.错误38 .现在国际外汇交易的主流是投机性的，和国际贸易的影响不大。OA.正确B.错误39 .对于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利。0A.正确B.错误40 .证券技术分析建立在公司的财务状况和对宏观经济政策分析的基础上。011.A12.C13.A14.A15.DI6.B17.B18.D19.D20.C21.ABD22.ACD23. BCD24.ABCD25.ABCD26. BCD27.ABD28.ACD29. BCD30.AC31.BCD32.ACD33.ABD34 .BCDE35 .ACD36 .B37 .A38.B39. B40. B41. 已知:C=20000,i=6%,t=IOPV=Cf1.-(1.+i)-ti×(1.+i)=156033.85元FV=C(1.+i)t-1.i×(1.+i)=279432.85元42. 美元兑人民币变化幅度为：(6.2170÷6.2950-1.)×100%=-1.24%民币兑美元变化幅度为：(6.295O÷6.2I7O1)×I(X)%=I.25%43. (1)了解自己的理财目标；(2)评估自身风险承受能力；(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理.；(6)跟银行洽谈签订合同。